冒充銀行工作人員

上門給客戶辦理信用卡

借口為客戶包裝銀行流水

實(shí)則用客戶手機(jī)銀行APP

轉(zhuǎn)移詐騙資金圖片

近日

湖北省十堰市鄖西縣警方

破獲了一起冒充銀行工作人員

實(shí)施“跑分”案

抓獲5名涉案嫌疑人

上網(wǎng)追逃1人

銀行卡出現(xiàn)異常，原因是……

2023年12月5日，楊某來到鄖西縣公安局刑偵大隊(duì)報(bào)警，稱11月底，有兩名陌生男子自稱是某銀行工作人員，上門來給自己辦理信用卡，自己將手機(jī)交給對方填資料，事后，發(fā)現(xiàn)自己名下的銀行卡出現(xiàn)異常，無法使用。

民警當(dāng)即對楊某的銀行卡進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)其名下的某銀行卡有大量異常交易，且已被全國多個公安機(jī)關(guān)查控，反映出該卡已涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，被用于“跑分”洗錢。

期間，楊某反映，前期在微信上與自己聯(lián)系，并稱安排人員上門辦卡的“工作人員”正給他發(fā)消息，民警當(dāng)即讓楊某回復(fù)“還需辦理信用卡”，對方表示次日將安排人員上門辦理。

12月6日，民警按照約定的時間地點(diǎn)，在鄖西城區(qū)組織警力布控蹲守，隨后有兩名可疑男子進(jìn)入民警的視線，民警上前一舉將二人抓獲歸案。

經(jīng)過審訊，尤某、趙某對自己冒充銀行工作人員，謊稱為客戶辦理信用卡，借口為客戶包裝銀行流水，進(jìn)而使用客戶手機(jī)銀行APP轉(zhuǎn)移詐騙資金的行為供認(rèn)不諱。

抽絲剝繭“跑分”團(tuán)伙浮出水面

民警對案件進(jìn)一步分析研判，發(fā)現(xiàn)這是一個組織嚴(yán)密，分工明確，人數(shù)眾多，反偵查意識極強(qiáng)的作案團(tuán)伙。他們的老板“強(qiáng)哥”在緬甸組織“客服”隨機(jī)撥打電話冒充銀行工作人員，謊稱可以上門為客戶辦理大額信用卡，在篩選到目標(biāo)客戶后添加客戶的微信，并將微信推送給負(fù)責(zé)地推的尤某、王某等人。

地推人員添加客戶微信后，與客戶約定辦理信用卡的時間、地點(diǎn)。隨后，地推人員上門與客戶見面，以客戶銀行流水不夠需要包裝為由，按照上游犯罪分子的安排，使用客戶的手機(jī)銀行APP完成接受轉(zhuǎn)賬并轉(zhuǎn)移至指定賬戶。

實(shí)施犯罪期間，地推人員身著西裝襯衣，打扮成銀行工作人員形象，為取得客戶信任，還要求客戶填寫“信用卡申請表”，在客戶起疑心時，及時出示假銀行工作牌及假身份證。并由一人負(fù)責(zé)與客戶聊天分散注意力，另一人操作手機(jī)完成轉(zhuǎn)賬，并告知客戶一周內(nèi)會有銀行電話回訪，導(dǎo)致受害人放松警惕，錯過最佳報(bào)案時機(jī)。

雷霆出擊團(tuán)伙成員落網(wǎng)

在尤某的指認(rèn)下，辦案民警快速趕赴十堰城區(qū)，在一民宿內(nèi)抓獲同伙人員王某某、任某、周某，并查獲上述人員作案時使用的手機(jī)、西裝襯衣、假銀行工作證件、假信用卡辦理申請表、假身份證等物品。??

經(jīng)民警核實(shí)，該團(tuán)伙作案涉及鄖西、鄖陽區(qū)、丹江、房縣、竹山、十堰市區(qū)、孝感等地受害人二十余人，涉案資金六百余萬元，串并全國四十余起案件。

目前，王某某、任某、尤某、趙某、周某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得被鄖西警方依法刑拘羈押，王某被上網(wǎng)追逃。該案仍在進(jìn)一步偵辦中