山東省人民政府辦公廳關于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知

????各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構，各大企業(yè)，各高等院校：

????《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。

????山東省人民政府辦公廳

????二○○九年九月七日

關于印發(fā)《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》的通知

????為了規(guī)范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發(fā)展，省局制定了《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

????二00八年九月十日

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

????第一條 為了規(guī)范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理條例》以及中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、省政府辦公廳《關于開展小額貸款公司試點工作的意見》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號）的規(guī)定，制定本辦法。

????第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區(qū)域范圍內(nèi)依法設立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司（不含外商投資企業(yè)，下同）。

????第三條 小額貸款公司的設立、變更、注銷，應當依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。

????第四條 小額貸款公司需向公司登記機關申請依法登記、領取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關經(jīng)營活動。

????第五條 省工商行政管理局負責全省小額貸款公司的登記管理指導工作。市、縣（市）工商行政管理局負責轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理工作。

????第六條 小額貸款公司在向?qū)徟鷻C關申請審核前，應當按規(guī)定向公司登記機關申請名稱預先核準登記。

????第七條 小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)和組織形式依次組成。

????行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區(qū)劃的名稱；小額貸款公司設立在設區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應當由設區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。

????小額貸款公司不得冠省行政區(qū)劃名稱和直接冠市行政區(qū)劃名稱。

????第八條 小額貸款公司股東一般應為公司所在縣（市、區(qū)）的企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人或其他經(jīng)濟組織。

????第九條 小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

????小額貸款公司設立為有限責任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達縣域不低于2000萬元）。設立為股份有限公司的，注冊資本不得低于7000萬元（欠發(fā)達縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為15000萬元。

????第十條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。小額貸款有限公司或股份公司股東數(shù)量應符合《公司法》的規(guī)定。

????第十一條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。以上內(nèi)容應在公司章程中載明。

????第十二條 小額貸款公司的經(jīng)營范圍應按審批機關核定的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務范圍予以核定。經(jīng)營范圍后應加注“（在國家法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務）”。

????小額貸款公司應在核定的縣（市、區(qū)）區(qū)域范圍內(nèi)依法開展相關業(yè)務。同時，不得從事《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》第九條規(guī)定以外的其他經(jīng)營活動，不得對外投資或設立分支機構。

????第十三條 小額貸款公司應當設董事會和監(jiān)事會。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應當符合《公司法》、《公司登記管理條例》的規(guī)定。

????第十四條　小額貸款公司應有必要的經(jīng)營場所。

????第十五條 申請設立小額貸款公司，應當向登記機關提交下列文件：

????（一）法定代表人簽署的《公司設立登記申請書》；

????（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）全體股東簽署的公司章程；

????（四）股東主體資格證明；

????（五）依法設立的驗資機構出具的驗資報告；

????（六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復印件；

????（七）法定代表人的任職文件及身份證明復印件；

????（八）住所使用證明；

????（九）《企業(yè)名稱預先核準通知書》；

????（十）省金融辦同意設立的審核文件；

????（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應當提交的其他文件。

????第十六條 小額貸款公司的登記事項發(fā)生變更的，應當依法向原登記機關申請變更登記，并提交下列文件：

????（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》；

????（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；

????（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應當提交的其他文件。

????變更注冊資本、股東和經(jīng)營范圍的，還應當提交省金融辦的審核文件。

????第十七條 小額貸款公司修改章程未涉及登記事項的，應當自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將依法修改后的章程或章程修正案報送公司登記機關備案。

????第十八條 公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動的，應當向原公司登記機關備案。

????第十九條 小額貸款公司解散，應當依法清算的，清算組應自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關備案。

????小額貸款公司應當自清算結束之日起30日內(nèi)向原公司登記機關申請注銷登記，提交下列材料：

????（一）公司清算組負責人簽署的《公司注銷登記申請書》；

????（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）清算組成員《備案通知書》；

????（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機關責令關閉、撤銷公司的決定；

????（五）經(jīng)確認的清算報告；

????（六）刊登注銷公告的報紙報樣；

????（七）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；

????（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應當提交的其他文件。

????第二十條 按照屬地監(jiān)管的原則，公司所在地縣（市、區(qū)）工商部門在縣級人民政府的統(tǒng)一領導下對小額貸款公司進行日常監(jiān)管，并將小額貸款公司列為重點監(jiān)管對象，指定專人負責日常巡查，重點檢查小額貸款公司登記事項情況，巡查檢查情況應當記錄并存入小額貸款公司經(jīng)濟戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應的信用監(jiān)管措施。

????第二十一條 小額貸款公司在辦理年度檢驗時，除一般性的年檢材料外，還應當提交由指定的會計師事務所出具的年度財務審計報告、公司放貸資金來源及放貸經(jīng)營活動的書面說明。

????第二十二條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》的相關規(guī)定的，有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質(zhì)詢、責令停辦業(yè)務等措施。

????第二十三條 被省金融辦取消試點資格，或被政府責令關閉的小額貸款公司，由登記機關責令企業(yè)限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據(jù)《公司法》和《公司登記管理條例》的相關規(guī)定予以處罰。

????違反《公司登記管理條例》其他登記管理規(guī)定的，由公司登記管理機關依照《公司登記管理條例》有關規(guī)定給予處罰。

????第二十四條 對未經(jīng)工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動，或小額貸款公司擅自設立分公司的，按照《無照經(jīng)營查處取締辦法》相關規(guī)定處理。

????第二十五條 小額貸款公司登記機關應將小額貸款公司設立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時報所在市及省工商局備案。

????第二十六條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應當及時將有關情況抄報當?shù)卣?/p>

????第二十七條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌發(fā)放高利貸等行為，應當及時將有關情況抄告當?shù)厝诵蟹种C構處理。

????第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。