個人零售業(yè)務(wù)越來越成為各家商業(yè)銀行競爭重點，在紛紛推出各種理財產(chǎn)品的同時，各家商業(yè)銀行更注重通過舉辦各種活動引導(dǎo)市民的理財思路，正如業(yè)內(nèi)人士所言，銷售理財產(chǎn)品僅是一種最初級的理財服務(wù)，更重要的是引導(dǎo)市民轉(zhuǎn)變理財思路，樹立一種理財思路。 通過舉辦理財節(jié)引
導(dǎo)市民的理財意識。近日，招商銀行青島分行舉辦的“金葵花溫馨理財節(jié)”在歷時80天之后精彩謝幕。這次理財節(jié)是招商銀行青島分行聯(lián)合青島市經(jīng)貿(mào)委、中國銀聯(lián)青島分公司、招商證券、華泰保險等四家單位共同舉辦，主題是“理財，更理生活”，通過金葵花理財巡回路演、特色產(chǎn)品推介會、理財專家講座、闖關(guān)奪金競猜、報紙理財專欄、民間理財專家評選、“一卡通杯”全民登山節(jié)等系列活動，普及了大眾理財知識、豐富了島城理財文化、提高百姓對金葵花溫馨理財?shù)恼J(rèn)同感，實現(xiàn)社會、大眾、銀行多方共贏。 據(jù)介紹，在開展過程中，金葵花溫馨理財節(jié)創(chuàng)下了歷時最長、規(guī)模最大、社會影響最為廣泛、民眾參與最為踴躍等多項歷史之最，80天的理財節(jié)期間，累計在30余座寫字樓、商場、會所和高檔社區(qū)等進(jìn)行金葵花溫馨理財業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品現(xiàn)場路演活動；舉辦的“點金理財”特色產(chǎn)品推介會以及涵蓋證券、保險、基金、股票、黃金、外匯等理財業(yè)務(wù)的8場理財專家講座，累計3000人次市民接受了現(xiàn)場理財知識培訓(xùn)。
招商銀行青島分行有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，通過舉辦金葵花溫馨理財節(jié)，市民對招行認(rèn)同感不斷提高，“溫馨理財”更加深入人心。體現(xiàn)在數(shù)字上，該行人民存款較年初增長了20億元，其中儲蓄存款增長3億元。快易理財客戶新增1641戶，白金卡發(fā)卡644張，金卡發(fā)卡2611,銀證通開戶170戶。金葵花溫馨理財節(jié)雖然結(jié)束了，但從市民參與的人數(shù)上可以看出理財節(jié)迎合了春潮涌動的理財市場需求，至今還有市民打電話咨詢是否還有專家講座。
引導(dǎo)市民使用更先進(jìn)的理財手段。炒外匯正在成為島城市民熱衷的一種理財方式，目前島城外匯市場已日益成熟，日交易量名列我國第五大城市。作為最早推出外匯交易的交行青島分行為提高外匯寶網(wǎng)上交易的速度，增加網(wǎng)上交易的穩(wěn)定性，安全性，更好地為匯民服務(wù)，接通過總行開通的100M光線接入，使交易提交時間縮短到1秒鐘。此外，交行青島分行從3月31日－6月30日舉辦交行外匯寶實盤交易大賽。大賽期間，交通銀行大幅下調(diào)外匯寶點差，降幅高達(dá)30％，即所有客戶享受美元對日元、加元、澳元、歐元、英鎊等貨幣單邊點差5點的優(yōu)惠。
由理財專家規(guī)劃理財。目前各家商業(yè)銀行在推出理財產(chǎn)品的同時，把為客戶提供一對一的理財服務(wù)作為有力的競爭手段之一，紛紛派遣多年業(yè)務(wù)經(jīng)驗，又有較高學(xué)歷的專業(yè)人員坐鎮(zhèn)，根據(jù)客戶的需求量身定做理財方案，出謀劃策將客戶的積蓄點石成金。招商銀行、光大銀行等都有取得專業(yè)資格的理財師為客戶服務(wù)，非常搶手。本報記者傅軍
