從2003年3月至今，中國(guó)人民銀行總行共收到經(jīng)分支機(jī)構(gòu)甄別的人民幣可疑支付交易報(bào)告3061筆；國(guó)家外匯管理局共收到可疑外匯資金交易報(bào)告17.05萬(wàn)筆，報(bào)告金額97.2億美元。
隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢(qián)的方法和途徑發(fā)生了變化，洗錢(qián)手法日趨復(fù)雜化、專(zhuān)業(yè)化。昨天，本報(bào)采訪了反腐專(zhuān)家、國(guó)家社科規(guī)劃“新世紀(jì)中
國(guó)懲治和預(yù)防腐敗對(duì)策研究”課題組組長(zhǎng)王明高，他總結(jié)了目前腐敗公職人員洗錢(qián)犯罪的五大“招數(shù)”，希望引起相關(guān)部門(mén)的重視，加大反洗錢(qián)力度。
存進(jìn)銀行
特征：親屬代為出面
本人親自出馬
洗錢(qián)，是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。
自從儲(chǔ)蓄實(shí)名制出臺(tái)后，把黑錢(qián)存進(jìn)銀行這種洗錢(qián)方式表面上看似乎有些困難，但貪官仍可用兩種方法完成洗錢(qián)過(guò)程。一種是要其親屬出面去銀行存黑錢(qián)，給其親屬一點(diǎn)好處費(fèi)就可以了。第二種方法就是用假身份證或“真的假身份證”�！罢娴募偕矸葑C”上的名字號(hào)碼、
地址為其親屬的，可照片卻是自己的。腐敗分子拿著這樣的身份證去異地存錢(qián)，銀行工作人員難以辨別真?zhèn)巍?
案例：
遼寧第一巨貪——鞍鋼廢鋼處原處長(zhǎng)趙忠升貪污、受賄案中，趙忠升所得贓款共計(jì)894萬(wàn)元人 民幣、4.8
萬(wàn)美元、6.2萬(wàn)港幣，這些錢(qián)大多數(shù)都是趙忠升以其親屬的名字存入銀行的。
先撈后洗
特征：在位當(dāng)官拼命撈錢(qián)
退位經(jīng)商一味露富
一些貪官在位時(shí)拼命撈錢(qián)，撈夠了就轉(zhuǎn)移陣地辦企業(yè)、開(kāi)公司。這種洗錢(qián)方式有一個(gè)特點(diǎn)，就是他們下海后，一般都沒(méi)有“嗆水”。他們與有些惟恐露富的私人老板不同，無(wú)論是辦企業(yè)還是炒股、期貨，不管實(shí)際上是賺了還是賠了，一般都會(huì)宣傳自己“大發(fā)特發(fā)”，惟恐別人不知道自己賺了錢(qián)，因?yàn)樗麄円o自己到手的黑錢(qián)找個(gè)“說(shuō)法”。
案例：
甘肅省清遠(yuǎn)礦務(wù)局蘭州辦事處原主任王某在職期間大肆侵吞、挪用公款、受賄，聚斂資金250萬(wàn)元，然后辭職下海以個(gè)人名義開(kāi)辦了一家私營(yíng)公司。
邊撈邊洗
特征：自己用權(quán)撈錢(qián)
親屬下海經(jīng)商
這種洗錢(qián)方式比較普遍，貪官自己利用權(quán)力拼命撈錢(qián)，親屬則下海開(kāi)娛樂(lè)場(chǎng)所、餐廳，辦企業(yè)，用這些方式來(lái)掩蓋黑錢(qián)來(lái)源。
如果不是與貪官本人非常熟悉，對(duì)貪官與其親屬的關(guān)系是不可能知道的，因而洗錢(qián)就顯得更容易，案發(fā)的可能性就更小些。
案例：
王某是某市一名政府官員，在任職期間收受了不少賄賂。他深知這些來(lái)歷不明的錢(qián)財(cái)很容易出問(wèn)題，于是便想到其經(jīng)商的妹夫所開(kāi)的圍棋茶館。他將他的非法所得都轉(zhuǎn)移到其妹夫圍棋茶館的賬上，而且由于此茶館是定額征稅，經(jīng)營(yíng)的實(shí)際收入是多少也無(wú)法查證，這樣他就成功地使其非法收入合法化了
。
連撈帶洗
特征：別人辦公司
自己掌實(shí)權(quán)
政府官員或國(guó)企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)，但由別人代理，企業(yè)表面上是別人的，但大權(quán)由自己控制。這樣既可以通過(guò)經(jīng)濟(jì)往來(lái)把黑錢(qián)轉(zhuǎn)移到這些企業(yè)的賬戶(hù)上，又可通過(guò)正常的納稅經(jīng)營(yíng)再賺一筆。
案例：
1998年，河北省原副省長(zhǎng)叢福奎一手創(chuàng)辦了一個(gè)企業(yè)，從表面上看，企業(yè)董事長(zhǎng)是殷鳳珍、殷鳳軍，但幕后老板卻是叢�？�。叢�？鼘⒕揞~賄賂款全部打入企業(yè)賬上，從而使其腐敗所得變成干干凈凈的經(jīng)營(yíng)所得。
轉(zhuǎn)到境外
特征：資金外逃境外洗白
目前最普遍的洗錢(qián)方式是將黑錢(qián)轉(zhuǎn)移出去，或者在境外收取贓款并洗白。
非貿(mào)易方式 一些領(lǐng)導(dǎo)干部把子女送到國(guó)外，用支付教育費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金等方式套購(gòu)?fù)鈪R，再匯到境外。
貿(mào)易方式
采用價(jià)格轉(zhuǎn)移法，即高報(bào)進(jìn)口，低報(bào)出口。一些腐敗分子勾結(jié)國(guó)外公司，在進(jìn)口設(shè)備和原材料時(shí)，高報(bào)進(jìn)口價(jià)格，以高比例傭金、折扣等形式支付給境外進(jìn)口商，再?gòu)钠涫种心没乜郏缓髮⒎欠ㄋ昧舸鎳?guó)外。
設(shè)空殼公司境外投資
即腐敗分子先在國(guó)外設(shè)空殼公司，然后利用手中職權(quán)將非法收入以對(duì)外投資的形式匯至境外，如：首鋼船務(wù)公司原總經(jīng)理邵軍為掩飾其100萬(wàn)美元的受賄所得，通過(guò)在英國(guó)設(shè)立空殼公司進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
分析：為何如此瘋狂洗錢(qián)
王明高分析，追逐并獲得非法經(jīng)濟(jì)利益的心態(tài)促使腐敗公職人員利用手中的權(quán)力大肆貪污受賄，而且腐敗案值越來(lái)越大。
如此多的非法資金擺在家中肯定不“安全”。特別是我國(guó)新刑法中增加了“巨額資產(chǎn)來(lái)源不明罪”，當(dāng)國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)或者支出明顯超過(guò)合法收入，且差額巨大，本人不能說(shuō)明其來(lái)源是合法的則按此罪論處。這一罪名的出臺(tái)，
使得腐敗公職人員就更不敢直接使用黑錢(qián)了。為了使自己貪污賄賂行為不敗露，為了能讓自己堂而皇之地享受這些非法所得，他們必須尋找一種方式對(duì)黑錢(qián)進(jìn)行隱瞞掩飾，由此，洗錢(qián)之路成為自然而然的走向，洗黑錢(qián)的現(xiàn)象也越來(lái)越嚴(yán)重、瘋狂。
對(duì)策：《反洗錢(qián)法》呼之欲出
近日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川在召開(kāi)的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議上表示，中國(guó)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制和金融業(yè)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制已初步建立并開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)，中國(guó)反洗錢(qián)工作體系已初步形成�！斗聪村X(qián)法》已列入十屆全國(guó)人大常委會(huì)的立法規(guī)劃。按計(jì)劃，明年初《反洗錢(qián)法》法律草案將正式提交全國(guó)人大常委會(huì)討論。
從2003年3月1日起，中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》正式實(shí)施。國(guó)家外匯管理局也成立了反洗錢(qián)工作專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，以進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作機(jī)制。
建議：反洗錢(qián)應(yīng)與國(guó)際接軌
針對(duì)目前越來(lái)越多的跨國(guó)洗黑錢(qián)現(xiàn)象，王明高認(rèn)為，我國(guó)應(yīng)該開(kāi)展國(guó)際合作，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)的國(guó)際接軌。
從國(guó)際合作來(lái)看，國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域有互相合作、利益共享的規(guī)定。如果我們有比較完善的反洗錢(qián)體系和法律規(guī)定，國(guó)內(nèi)犯罪分子轉(zhuǎn)出去的資金經(jīng)國(guó)外相關(guān)機(jī)構(gòu)查出后，可以按有關(guān)協(xié)議歸還，按照聯(lián)合國(guó)有關(guān)防腐敗公約的規(guī)定，也可將犯罪分子引渡回國(guó)。如果沒(méi)有反洗錢(qián)體系和法律，則不能享受這種待遇。這就是中國(guó)近年來(lái)多次發(fā)生犯罪分子把資金轉(zhuǎn)到國(guó)外，中國(guó)卻無(wú)可奈何的原因，因?yàn)橹袊?guó)和國(guó)外之間沒(méi)有反洗錢(qián)方面的相關(guān)協(xié)議。撰文／記者
郭媛丹
